Comment choisir le bon planificateur financier: ce que les entrepreneurs doivent savoir
- Niko Bruno
- 11 juil.
- 1 min de lecture
Que fait réellement un planificateur financier?
Planification des investissements
Il aide à allouer vos fonds en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs et des conditions du marché, en utilisant des véhicules diversifiés et fiscalement avantageux. Les planificateurs surveillent aussi votre portefeuille dans le temps et l’ajustent selon l’évolution de vos objectifs.
Stratégies fiscales et retraite
Il crée des plans à long terme visant à réduire vos impôts, maximiser les prestations gouvernementales et assurer une retraite sécurisée. Un bon planificateur harmonisera vos finances personnelles et celles de votre entreprise pour un succès intégré.
Questions à poser avant d’engager un planificateur financier
Expérience avec les propriétaires d’entreprise
Le planificateur a-t-il déjà travaillé avec des entrepreneurs ? Comprend-il l’incorporation, les dividendes et la planification successorale ? Demandez des études de cas ou des références dans votre secteur.
Structure des frais et transparence
Choisissez entre un modèle à honoraires fixes, basé sur les commissions ou hybride. Demandez comment il est rémunéré et si des incitatifs influencent ses conseils. Évitez les planificateurs vagues ou évasifs concernant leurs coûts.
Outils et ressources de planification financière pour les entrepreneurs
Recherchez des planificateurs offrant des calculateurs de retraite, des outils de suivi d’investissement et des tableaux de bord financiers adaptés aux propriétaires d’entreprise. Vérifiez aussi s’ils proposent des portails clients numériques et un partage sécurisé des documents.
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